近日，因輕信朋友“手機(jī)點(diǎn)點(diǎn)就能輕松賺錢”的小勇(化名)，用自己微信賬號(hào)為他人轉(zhuǎn)移涉詐資金被判有期徒刑10個(gè)月，而他牽涉在內(nèi)的江油市本土一個(gè)10余人的“跑分”(洗錢)團(tuán)伙成員也被全部抓獲，將面臨10個(gè)月到2年不等的刑期，以及個(gè)人5000元到10萬元不等的罰金。
案件回放 手機(jī)點(diǎn)點(diǎn)，一天就“掙”1000元
2021年7月底，24歲的小勇(化名)原本在一家機(jī)械廠上班，但因?yàn)閺S里停工失業(yè)，后經(jīng)朋友介紹，說是有一個(gè)工作只需要每天點(diǎn)點(diǎn)手機(jī)就能有錢賺，這樣輕松好賺的錢讓小勇心動(dòng)不已，于是正式開始“上班”。
朋友告訴小勇，只需要他提供自己的銀行賬戶，幫助其收款再用微信賬號(hào)給指定賬戶轉(zhuǎn)賬，可以給小勇1%的提成。小勇想了一下，把收到的錢轉(zhuǎn)賬出去，對(duì)于自己來說并沒有什么損失，又聽說還能有好處費(fèi)，便欣然應(yīng)允。
“上班”第一天，對(duì)方就給小勇安排了10萬元的轉(zhuǎn)賬“任務(wù)”，小勇完成“任務(wù)”后，獲得了1000元的“提成”。
“一天就掙了1000元”，小勇感覺錢來得很容易，第二天又到銀行辦了兩張卡，并完成了6萬元的轉(zhuǎn)賬“任務(wù)”，獲利600元。
隨后，在朋友的唆使下，小勇介紹了自己另外一個(gè)朋友加入，而這個(gè)朋友則又介紹了七八個(gè)人參與進(jìn)來，小勇還因此得到800元的“介紹費(fèi)”。
在此期間，小勇隱隱覺得這錢來路不明，心里有所質(zhì)疑，懷疑會(huì)不會(huì)是電信詐騙或者是境外賭博，于是他特地上網(wǎng)進(jìn)行搜索，他搜索發(fā)現(xiàn)，電信詐騙大都是幾萬元甚至數(shù)萬元的“大錢”，而自己轉(zhuǎn)出去的都是每筆幾百元的“小錢”，他感覺是電信詐騙的可能性較小，加之“好處費(fèi)”來得太容易，小勇再三暗示自己只要不被發(fā)現(xiàn)就沒有關(guān)系。
2021年8月初的一天下午，小勇百無聊賴地在網(wǎng)吧里看電影，突然警察進(jìn)來走到他身邊，問他是否知道自己干了什么，小勇一下就想到了那幾筆不明來源的轉(zhuǎn)賬……然而此時(shí)他后悔已經(jīng)來不及了。
2022年2月24日，經(jīng)法院宣判，小勇的行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑10個(gè)月，緩刑1年，并處罰金5000元。
得知判決后的小勇感到非常后悔，因?yàn)樽约旱膬e幸心理受到了懲罰，小勇希望自己的教訓(xùn)能給家人和朋友提個(gè)醒，“來錢快的，千萬不要去碰!”
公安部門 出租、出借、出售“兩卡”涉嫌違法犯罪
江油市公安局反詐中心指導(dǎo)員魏興濱告訴記者，2021年7月，在接到上級(jí)推送的銀行卡涉案線索，通過前期研判，該銀行卡線索涉及江油本土10余人的團(tuán)伙，隨即成立了專案組，對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行了偵查，經(jīng)過近一個(gè)月的偵查，將10余人的團(tuán)伙成員全部抓獲歸案。經(jīng)過審查，該團(tuán)伙成員利用信息網(wǎng)絡(luò)，幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移涉詐資金500余萬元，團(tuán)伙成員面臨10個(gè)月到2年不等的刑期，以及個(gè)人5000元到10萬元不等的罰金。
根據(jù)近幾年的詐騙案件分析，受害人70%以上是女性，年齡層次集中在25歲至40歲之間。魏興濱提醒，如果老百姓在生活中遇到無法甄別是否涉詐時(shí)，可及時(shí)撥打110或96110，反詐民警會(huì)及時(shí)進(jìn)行答疑解惑。
據(jù)介紹，2021年江油市公安局反詐中心共抓獲400多名電信詐騙涉案人員，采取強(qiáng)制措施370余名。
江油市公安局反詐中心鄭重提醒廣大群眾，出租、出借、出售銀行卡、電話卡及具有支付功能的銀行賬戶，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)將嚴(yán)厲打擊。如果實(shí)施了上述行為，將面臨行政拘留或刑事處罰，以及5年的懲戒，懲戒期限內(nèi)，不能使用網(wǎng)上銀行等快捷支付方式，只能在柜臺(tái)上存取現(xiàn)金。如果廣大群眾在生活中發(fā)現(xiàn)了出租、出借、出售銀行卡、電話卡這些行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110或96110進(jìn)行舉報(bào)。
工商銀行 不要貪圖小利銀行卡須合法、合規(guī)使用
工商銀行綿陽分行作為國有大行，一直以來，十分重視反欺詐、反洗錢等防范金融安全風(fēng)險(xiǎn)的工作。據(jù)該行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該行專門成立了由行長擔(dān)任組長的反詐領(lǐng)導(dǎo)小組，隨時(shí)保持與金融監(jiān)管部門和公安部門常態(tài)化暢通機(jī)制，可以高效執(zhí)行對(duì)犯罪分子的打擊工作。同時(shí)，銀行主動(dòng)作為，運(yùn)用了先進(jìn)的、精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)模型和監(jiān)測(cè)手段，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。此外，為了進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢、反欺詐法律法規(guī)，該行還通過線上線下向社會(huì)公眾普及相關(guān)知識(shí)，開展了一系列宣傳活動(dòng)，尤其是加強(qiáng)對(duì)新開卡和新開網(wǎng)銀的用戶進(jìn)行宣傳，認(rèn)真負(fù)責(zé)地履行大行擔(dān)當(dāng)，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
該負(fù)責(zé)人表示，針對(duì)涉案人員，該行將會(huì)協(xié)助公安部門逐筆逐戶進(jìn)行倒查，且會(huì)對(duì)其有嚴(yán)格的懲戒措施。
該負(fù)責(zé)人提醒，隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)發(fā)展，社交軟件、移動(dòng)支付在方便人們生活的同時(shí)也成為犯罪分子利用的工具，群眾要提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪意識(shí)，不要輕信高薪、高利誘惑，謹(jǐn)防受騙上當(dāng)。與此同時(shí)，也要保護(hù)好自己的銀行卡或支付賬號(hào)，銀行卡僅用于本人合理的金融需求使用，不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡或支付賬戶，防止被不法分子利用從事違法活動(dòng)。(唐甜)
編輯：譚鵬
