為進(jìn)一步理解和掌握合規(guī)監(jiān)管最新政策，有效推進(jìn)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(簡(jiǎn)稱“1號(hào)令”)的落地實(shí)施，切實(shí)、有效履行反洗錢義務(wù)，筑牢反洗錢防線，近日，興業(yè)銀行綿陽(yáng)分行對(duì)全行員工開(kāi)展了反洗錢“1號(hào)令”專題培訓(xùn)會(huì)。
2022年1月，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，新《辦法》的制定有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展，提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也有利于接軌反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。
為增強(qiáng)員工的反洗錢技能和意識(shí)，本次培訓(xùn)從“1號(hào)令”出臺(tái)的背景和意義入手，基于FATF第四輪互評(píng)估結(jié)果與后續(xù)強(qiáng)化程序，對(duì)反洗錢成為熱點(diǎn)的原因、近年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題、反洗錢工作的重要性進(jìn)行了講解，解讀了新規(guī)的變化，進(jìn)行了新舊的對(duì)比，強(qiáng)調(diào)了“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念。同時(shí)進(jìn)行了盡職調(diào)查策略分析、業(yè)務(wù)場(chǎng)景梳理分析、持續(xù)盡職調(diào)查場(chǎng)景、受益所有人標(biāo)準(zhǔn)比較分析等多項(xiàng)業(yè)務(wù)梳理。培訓(xùn)同時(shí)也對(duì)《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》“2號(hào)令”、《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》“3號(hào)令”變化情況進(jìn)行了學(xué)習(xí)。
一直以來(lái)綿陽(yáng)分行持之以恒落實(shí)反洗錢各項(xiàng)工作部署，強(qiáng)化反洗錢培訓(xùn)教育，將反洗錢要求傳達(dá)到每一位員工，織密防范網(wǎng)絡(luò)，切實(shí)守好責(zé)任田，今年已成功堵截三起通過(guò)柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的風(fēng)險(xiǎn)事件。下一步，綿陽(yáng)分行將落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的客戶盡職調(diào)查措施，以風(fēng)險(xiǎn)為本，從風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，堅(jiān)持圍繞高質(zhì)量發(fā)展主題，穩(wěn)中求進(jìn)、真抓實(shí)干，推動(dòng)反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展，構(gòu)筑健康和諧的金融環(huán)境。
