記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團(tuán)伙開(kāi)始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢(qián)手段：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)廣泛發(fā)布兼職信息招募社會(huì)人員，通過(guò)交易平臺(tái)買賣虛擬貨幣，最后由兼職者提現(xiàn)到跑分平臺(tái)的錢(qián)包地址，兼職者中不乏學(xué)生群體。由于區(qū)塊鏈錢(qián)包具有匿名性，買賣過(guò)程中實(shí)際留痕的只有兼職者，監(jiān)管面臨一定難題。
虛擬貨幣成跨境洗錢(qián)通道
去年10月，福建泉州市南安公安機(jī)關(guān)破獲一起在本地設(shè)立窩點(diǎn)、針對(duì)境外人士實(shí)施“殺豬盤(pán)”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團(tuán)伙利用交友軟件吸引海外用戶到詐騙團(tuán)伙架設(shè)的平臺(tái)投資，涉案金額上千萬(wàn)元。
和此前通過(guò)銀行卡層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款不同，詐騙團(tuán)伙使用虛擬貨幣“泰達(dá)幣”洗錢(qián)。
“受害者打到虛假投資平臺(tái)的錢(qián)款通常是國(guó)外貨幣，詐騙團(tuán)伙將贓款用來(lái)購(gòu)買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢(qián)。”南安市公安刑偵大隊(duì)民警黃源鋒說(shuō)。
“當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙越來(lái)越多地使用虛擬貨幣”。記者在福建泉州、漳州、福州等地公安機(jī)關(guān)采訪了解到。
據(jù)抓獲的涉嫌洗錢(qián)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙人員交代，近年來(lái)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”，打擊采用買賣、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款的洗錢(qián)手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢、凍結(jié)難及點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易等特征被越來(lái)越多的詐騙團(tuán)伙使用。
“目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙80%以上具有跨境流動(dòng)特點(diǎn)，不少詐騙團(tuán)伙是在境外設(shè)立窩點(diǎn)，針對(duì)國(guó)內(nèi)民眾實(shí)施詐騙，近年來(lái)還出現(xiàn)回流的詐騙分子在境內(nèi)設(shè)立窩點(diǎn)，專門(mén)針對(duì)境外人員實(shí)施詐騙，虛擬貨幣為詐騙團(tuán)伙跨境轉(zhuǎn)移贓款提供了便利。”泉州市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)邱鑫說(shuō)。
記者調(diào)查了解到，一方面，虛擬貨幣錢(qián)包地址體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點(diǎn);另一方面，雖然我國(guó)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于其他很多國(guó)家和地區(qū)默許虛擬貨幣流通，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團(tuán)伙用作洗錢(qián)工具。區(qū)塊鏈咨詢公司Chainalysis發(fā)布報(bào)告稱，2021年，全球網(wǎng)絡(luò)罪犯通過(guò)加密貨幣洗錢(qián)金額達(dá)86億美元，較2020年增加30%。
近年來(lái)，國(guó)內(nèi)已破獲多起虛擬幣洗錢(qián)案件，但案件呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)。據(jù)公安部發(fā)布的消息，2021年，針對(duì)虛擬貨幣洗錢(qián)新通道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。
詐騙真兇藏匿背后“跑分平臺(tái)”交易套現(xiàn)
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從公安機(jī)關(guān)破獲的案件看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙利用虛擬貨幣洗錢(qián)大致分為三個(gè)階段，首先是犯罪分子將詐騙贓款用于購(gòu)買虛擬貨幣，隨后利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行多次交易，最后將“清洗”過(guò)的虛擬貨幣在境外交易所或境內(nèi)私下交易中變現(xiàn)，完成洗錢(qián)操作。
在這一過(guò)程中，犯罪分子為了隱藏身份，常常使用到一種名為“跑分”的洗錢(qián)手段。公安機(jī)關(guān)介紹，“跑分”指的是詐騙團(tuán)伙招募社會(huì)人員提供自己的銀行卡、支付寶等賬號(hào)，用以打款轉(zhuǎn)賬，逃避公安機(jī)關(guān)追查資金流向。近年來(lái)，隨著監(jiān)管加強(qiáng)，傳統(tǒng)出租支付寶收款碼、銀行賬戶的跑分模式成本和風(fēng)險(xiǎn)漸高，犯罪分子開(kāi)始盯上虛擬貨幣跑分。
“泰達(dá)幣幣值穩(wěn)定，利用泰達(dá)幣跑分不受監(jiān)管限制，通道永不被凍結(jié)，同時(shí)是個(gè)人與個(gè)人之間的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)分散式交易，安全便捷。”一名跑分人員列舉了該洗錢(qián)模式的種種優(yōu)點(diǎn)。
犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白?記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在互聯(lián)網(wǎng)上，此類黑灰產(chǎn)已形成一條較為完整的鏈條。
首先，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)廣泛發(fā)布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發(fā)布信息買賣泰達(dá)幣。記者循線進(jìn)入一個(gè)“OTC場(chǎng)外交易群”，群中均是泰達(dá)幣的買家與賣家，一名買家表示，自己“手上都是黑錢(qián)”，因此不方便在交易所直接購(gòu)買虛擬幣。記者發(fā)現(xiàn)，此類兼職交易信息廣泛存在各類資訊和兼職網(wǎng)站，它們?yōu)槲{跑分人員提供第一道入口。
隨后，跑分平臺(tái)將手把手教學(xué)，帶領(lǐng)人員完成洗錢(qián)。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達(dá)幣跑分團(tuán)長(zhǎng)，他將記者拉入一個(gè)名為“天馬跑分”的平臺(tái)，并指導(dǎo)如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購(gòu)買泰達(dá)幣，隨后提現(xiàn)到跑分平臺(tái)的錢(qián)包地址，平臺(tái)采取類似網(wǎng)約車的搶單機(jī)制，用戶接單后可獲得1.2%-1.8%的傭金。而一系列流程結(jié)束后，犯罪分子手中的人民幣繞過(guò)交易所就被兌換成泰達(dá)幣。“一般是幫‘菠菜’(博彩)跑，一天可以跑八九輪。”該團(tuán)長(zhǎng)說(shuō)。
此外，還有部分“跑分車隊(duì)”私下交易完成洗錢(qián)，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購(gòu)買虛擬貨幣后提現(xiàn)到區(qū)塊鏈錢(qián)包，“跑分車隊(duì)”計(jì)算本金與傭金后，將人民幣轉(zhuǎn)賬到兼職者銀行或支付寶賬戶，后者再將虛擬貨幣打入指定錢(qián)包地址。由于繞過(guò)平臺(tái)抽成，類似交易傭金頗為誘人，普遍在10%-15%。
“由于區(qū)塊鏈錢(qián)包具有匿名性，整套流程中，實(shí)際留痕的只有購(gòu)買虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產(chǎn)從業(yè)者的正面接觸，以逃避監(jiān)管。”一名業(yè)內(nèi)人士表示，參與此類跑分需要掌握訪問(wèn)境外互聯(lián)網(wǎng)以及買賣虛擬貨幣的經(jīng)驗(yàn)，不乏學(xué)生群體參與其中。
近年來(lái)，在公安部門(mén)偵查下，已有多個(gè)虛擬貨幣跑分平臺(tái)被搗毀。2020年，廣東惠州警方偵破全國(guó)首例泰達(dá)幣新型跑分平臺(tái)案件，涉案金額達(dá)1.2億元，此后，各地都曾打擊為境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站提供非法支付結(jié)算的虛擬貨幣跑分平臺(tái)。
多措治理虛擬貨幣洗錢(qián)亂象
2021年9月，因虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，中國(guó)人民銀行等10部委發(fā)布通知，嚴(yán)格禁止和依法取締虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)。
4月14日，公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對(duì)公賬戶洗錢(qián)占比已減少，大量利用跑分平臺(tái)加數(shù)字貨幣洗錢(qián)，尤其是利用泰達(dá)幣危害最為嚴(yán)重。
記者采訪多地公安機(jī)關(guān)了解到，虛擬貨幣分為場(chǎng)內(nèi)交易所交易和場(chǎng)外私人交易兩種情形，新規(guī)出臺(tái)后，洗錢(qián)向更加隱蔽的私人交易轉(zhuǎn)移，給警方查詢?cè)斐梢欢ɡщy，這一新興的洗錢(qián)領(lǐng)域亟待加強(qiáng)打擊力度。
“近年來(lái)公安機(jī)關(guān)持續(xù)加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙‘資金流’管控，對(duì)洗錢(qián)犯罪保持嚴(yán)厲打擊態(tài)勢(shì)，依法查扣、凍結(jié)一批涉案虛擬貨幣。”泉州、漳州等地公安民警告訴記者。
相關(guān)人士建議，要針對(duì)利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪鏈條特點(diǎn)，加大分析研判，建立更為精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。記者采訪了解到，近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺(tái)協(xié)作，利用大數(shù)據(jù)手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異?？梢少~戶信息，加大精準(zhǔn)溯源、打擊力度。公安部門(mén)建議，交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)掌握大量用戶資金和通信數(shù)據(jù)，可依托平臺(tái)數(shù)據(jù)建立更加完善的分析模型，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭。
記者發(fā)現(xiàn)，在社交媒體、短視頻平臺(tái)以及部分兼職網(wǎng)站上，都能看到“泰達(dá)幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動(dòng)的交流場(chǎng)所，此外，還有部分軟件開(kāi)發(fā)商在互聯(lián)網(wǎng)公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產(chǎn)從業(yè)者提供各類量身定制功能。一些基層公安民警建議應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)空間整治，消除有害信息，同時(shí)針對(duì)在校學(xué)生被蠱惑參與跑分的，聯(lián)合教育部門(mén)加強(qiáng)以案釋法，引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)辨別能力和防范意識(shí)。
公安民警提醒說(shuō)，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒(méi)有事先共謀的情形下，也將會(huì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)罪、洗錢(qián)罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪、詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等，跑分并非網(wǎng)絡(luò)宣傳的“低風(fēng)險(xiǎn)高利潤(rùn)”，一些法治意識(shí)淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應(yīng)提高警惕。(記者 鄭良 吳劍鋒 王成)
編輯：郭成
