打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作是一項宏大的社會綜合治理工程，打、防、管、控環(huán)環(huán)相扣，相輔相成。近日，興業(yè)銀行綿陽分行參加綿陽市2022年第一次打擊網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作聯(lián)席會議后，結(jié)合該行實際，補齊短板，再提認(rèn)識、再強力度、再實責(zé)任，全面安排部署反“電詐”工作。
壓實責(zé)任，納入“一把手”工程。防范電詐事關(guān)人民群眾財產(chǎn)安全，事關(guān)平安綿陽建設(shè)大局，該行樹立“開局就是決戰(zhàn)，起步就是沖刺”的爭先創(chuàng)優(yōu)意識，抓好防“電詐”工作。該行成立了防范電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，分管副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的工作專班，并把該項工作納入了全年目標(biāo)績效考評。
嚴(yán)防死守，力爭新開戶“零涉案”。該行高度重視新開賬戶涉案防控，定期對公安機關(guān)通報的涉案賬戶進(jìn)行數(shù)據(jù)分析畫像，及時提示新涉案賬戶的開戶異常風(fēng)險關(guān)注點?？蛻艮k理個人銀行賬戶開戶業(yè)務(wù)，嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理按照“了解客戶”原則，對客戶進(jìn)行調(diào)查，結(jié)合對客戶的盡調(diào)情況，開立具有相應(yīng)功能和限額的個人銀行賬戶。
分類管理，力爭存量戶“不涉案”。該行密切保持與轄區(qū)公安機關(guān)聯(lián)系，對已涉案的電詐賬戶落實管控操作。嚴(yán)格按照《四川省個人銀行結(jié)算賬戶分級分類管理自律公約》要求對賬戶實行分級分類管理，根據(jù)風(fēng)險等級的高低，對不同客戶開立不同功能的賬戶。在受理睡眠賬戶激活、啟用以及存量賬戶開通非柜面渠道或提高非柜面渠道日限額時，均視同為新建立業(yè)務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格審慎落實個人賬戶分級分類管理的要求，按需設(shè)置非柜面渠道日限額，不得因賬戶已開立而不進(jìn)行重新識別。
靶向宣傳，提升客戶“識防騙”能力。該行制定了年度防詐網(wǎng)點宣傳計劃，并適時根據(jù)公安機關(guān)提供的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)多發(fā)時段、區(qū)域、手段等發(fā)案特征，研判被侵害對象的年齡、性別、心態(tài)、工作等個體特點，積極開展反詐宣傳，通過精準(zhǔn)滴灌式宣傳提升公眾防騙意識。
下一步，興業(yè)銀行綿陽分行將持之以恒落實“反電詐”各項部署，將工作要求傳達(dá)到每一位員工，提升反詐技能，織密防范網(wǎng)絡(luò)，切實守好責(zé)任田，構(gòu)筑健康和諧的金融環(huán)境。
